Мошенничество с использованием дропперов: Прокуратура Сахалинской области активизировала борьбу

Прокуратурой Сахалинской области проведен анализ практики прокурорского надзора в сфере защиты имущественных прав граждан, пострадавших от преступлений, совершаемых с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в порядке гражданского судопроизводства.

Проведенный анализ показывает, что одной из схем мошенничества является получение денежных средств граждан через лиц, которые предоставляют свои данные мошенникам для дальнейшего вывода денежных средств.

Людей, которые предоставляют свои данные мошенникам для открытия счетов, либо банковские карты для дальнейшего вывода денежных средств, называют дропперами.

Складывающаяся судебная практика дает возможность предъявления потерпевшими иска к дропперу, повышая шансы возмещения ущерба, причиненного преступлением.

За 9 месяцев 2024 года городскими и районными прокурорами в суды общей юрисдикции в порядке гражданского судопроизводства направлено 76 исков данной категории на сумму 36,2 млн рублей.

Судами рассмотрено и удовлетворено 43 иска на сумму 18,7 млн рублей, остальные иски находятся на рассмотрении.

Как правило, граждане, введенные в заблуждение злоумышленниками, переводят денежные средства в целях получения прибыли через торговые площадки в сети «Интернет», покупки товаров в онлайн, «спасения родственника, попавшего в ДТП», перевода своих сбережений на «безопасный счет».

При этом денежные средства граждан поступают не на счет мошенников, а на счет лица, который предоставил свои данные для вывода денежных средств.

Например, прокурор города Южно-Сахалинска обратился в суд в интересах гражданина, который с целью онлайн-покупки мотоцикла вел переписку с неустановленным лицом, в последующем перевел денежные средства в размере 700 тыс. рублей на банковскую карту, открытую на другого гражданина. После перевода денежных средств неустановленное лицо перестало выходить на связь.

Решением Черепановского районного суда Новосибирской области от 04 сентября 2024 года исковые требования прокурора города Южно-Сахалинска удовлетворены, с ответчика (дроппера) суд взыскал неосновательное обогащение в размере 700 тыс. рублей и проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 151,4 тыс. рублей.

Исполнение решения суда находится на контроле прокуратуры.

В другом случае, в городе Холмске установлено, что местной жительнице позвонил неустановленный гражданин и представился представителем госкомпании, рассказал о возможности получения прибыли, а также о том, что ей будет предоставлен опытный аналитик для совершения финансовых операций. На следующий день «опытный аналитик» связался с потерпевшей, рассказал способ зарабатывания денег на торговой площадке, для этих целей предложил установить на телефон приложение по предоставленной ссылке. В течении двух месяцев в установленном приложении пенсионерка переводила мошенникам на разные счета по различным основаниям (инвестиции, страхование, разница в курсах валют) денежные средства, общая сумма составила более 4 млн рублей.

В ходе следствия установлен житель города Вологда, которому женщина перевела часть денег в сумме 228 тыс. рублей.

Холмский городской прокурор обратился в защиту интересов женщины в Вологодский городской суд о взыскании с жителя города Вологды неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами.

Исковое заявление находится на рассмотрении.

Решением Республики Башкортостан от 23 августа 2024 года удовлетворен иск прокурора города Южно-Сахалинска о взыскании с лица, которое предоставило свои данные мошенникам для дальнейшего вывода денежных средств, неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами.

По версии следствия, на стационарный телефон гражданки позвонила женщина, представилась сотрудником следственного комитета, сообщила, что кредитная карта потерпевшей под угрозой, что кто-то из работников банка пытается оформить кредит на имя потерпевшей. После с потерпевшей связывался иной «сотрудник правоохранительных органов» говорил, что женщине необходимо перевести деньги, находящиеся на ее счете, на другой счет, указанный мошенником, а также взять кредит для того, чтобы исчерпать кредитный потенциал и кредитные деньги также перевести на счет, на который он укажет.

В течение одного дня потерпевшая перевела злоумышленникам сумму более 950 тыс. рублей.